企业经营中，“合作方拖欠货款” 是常见问题 —— 货物交付后，对方以 “资金紧张”“质量有问题” 等理由拖延付款，长期拖欠会导致企业资金周转困难，甚至产生坏账。针对企业债务追讨，这 3 个技巧能有效降低风险，推动货款回收。
第一个技巧是 “提前明确合同条款”，在与合作方签订合同时，就要把 “付款相关条款” 写细，避免模糊表述。比如明确约定 “货到验收合格后 15 日内付款”(而非 “尽快付款”)，同时注明逾期违约金标准(如 “逾期每日按欠款金额的 0.05% 支付违约金”)，还要约定 “争议解决方式”(如 “向我方所在地法院提起诉讼”)，这些条款能在后续追讨中提供明确依据，也能对合作方形成约束。
第二个技巧是 “建立‘定期对账’机制”，不要等到货款逾期很久才沟通，而是在约定付款日前 1-2 周，主动与合作方核对账目，发送 “对账函”，明确已交付货物数量、金额、应付款日期，让对方签字确认。如果合作方提出 “质量问题”，要及时要求其提供书面证据，避免对方以 “质量问题” 为借口无限期拖延。定期对账既能提醒对方付款，也能及时发现问题，避免矛盾积累。
第三个技巧是 “灵活运用‘协商与施压’结合”，如果合作方确实暂时资金紧张，可与其协商 “分期付款方案”，比如 “先付 30% 货款，剩余部分分 3 个月付清，每月支付 25%”，同时要求对方提供担保(如公司股东个人担保)，降低风险;如果合作方恶意拖欠，可暂停后续合作，并告知其 “若在 7 日内仍不支付货款，将依据合同追究违约责任，包括起诉并要求支付违约金”，多数企业会考虑后续合作和法律风险，选择尽快付款。
企业债务追讨的核心是 “提前防范，及时跟进，灵活应对”，既要维护合作关系，也要保障自身资金安全。